Що таке ETF простими словами: інвестиції без складнощів

У сфері інвестицій представлено величезну кількість інструментів. У тому числі багатьох цікавить, що таке ETF, чому варто використовувати ці фонди, в чому їх перевага і недоліки. При цьому ми постаралися подати матеріал у максимально простій та зрозумілій кожному формі.

Що таке ETF і як це працює

ETF це простими словами називається «торговленим на біржі фондом» (Exchange Traded Fund). Його акції продаються на традиційних біржах. Загалом це можна назвати цінним папером, що підтверджує право її власника на певну частку активів фонду.

У рамках фонду, що торгується на біржі, власник купує акції кількох компаній. Це робиться за конкретною ознакою. Наприклад, збираються акції підприємств, котрі займаються телекомунікаціями чи іншим типом діяльності. На їх основі створюється фонд. Будь-який інвестор може купити акції ETF, при цьому фактично він стає власником усіх акцій, у які вклався фонд.

Приклад фонду практично: власник фонду купує акції 10 найбільших IT-компаній США. Після цього інвестор купує акції цього ETF і опосередковано стає власником акцій кожної з цих 10 компаній. Тому він може отримувати дивіденди або акції поступово зростатимуть через реінвестиції дивідендів (якщо це передбачається).

У чому перевага ETF порівняно з простою купівлею акцій

Розглянемо простий приклад: ціна акції Google складає більше 2300 USD, вартість Amazon – більше ніж 3200 USD. Тому для збору портфеля мінімум по 1 акції найбільших технологічних компаній США потрібно мати мінімум 10000 USD для інвестування. Не всі мають стільки грошей.

Головна перевага ETF полягає в тому, що фонд набагато доступніший. Акції ETF найчастіше коштують не більше 1000 USD, а то й набагато менше. Це означає, що їх зможе купити більшість. Крім того, інвестори можуть вкладати в ETF різноманітних сфер одночасно.

Чому вибирають ETF

ETF – комфортний інвестиційний інструмент для тих, хто бажає вкласти гроші, при цьому він не має часу на те, щоб сформувати портфель. Якщо розглянути той самий вищеописаний приклад з IT-компаніями США, то це 10 абсолютно різних акцій. За кожною позицією потрібно періодично доглядати – переглядати звіти, цікавитись останніми новинами кожної компанії. Щоб доглядати, потрібно витрачати багато часу. 

Якщо ж скористатися ETF, то ситуація стане простішою. Акції кількох компаній знаходяться в одному пакеті. Вивчення звітів однієї компанії не дасть результату. В результаті ETF дає можливість заощадити час та спростити життя. 

Більш того, подані фонди дають можливість вкладати у конкретну галузь. І в цьому не потрібно навіть добре розумітися. Наприклад, ви хочете вкластися в телекомунікаційний бізнес, але тоді постає питання: «Яку саме компанію вибрати?». Якщо вкласти гроші в ETF, не доведеться вивчати окремо кожну компанію. Над біржовим фондом працювали справжні професіонали, які вже провели всі відповідні дослідження та знайшли найперспективніші компанії. 

Зверніть увагу на те, що вкладення грошей тільки в одну компанію має високі ризики. Вона може не вижити в сучасних ринкових умовах. Якщо вкластися в ETF, то проблеми однієї компанії будуть настільки помітні на тлі успіху інших. Тому гроші будуть у безпеці.

Як справи з дивідендами ETF

У тому випадку, якщо компанії, що входять до складу Exchange Traded Fund, сплачують дивіденди, то фонд як власник акцій має право отримувати свою частину грошей. Кожен квартал, 1 раз на 6 місяців або щороку ETF отримуватиме дивіденди і розпоряджатися ними на свій розсуд:

розділити серед акціонерів (якщо ви вклали гроші у фонд, то маєте право на виплати);

інвестувати дивіденди у купівлю акцій.

Куди саме будуть направлені гроші, вирішує власник фонду. В цілому, інвестори отримують лише плюс.

Чи є у ETF недоліки

Щоб чітко зрозуміти, що таке ETF простими словами, також варто розібратися у його недоліках. До основних із них належать:

Якщо ринок падає, то вартість акцій фонду також зменшується. Тому потрібно уважно вибирати ETF і вкладати гроші в те, що ви можете втратити. Варто пам'ятати, що ETF є інвестиційним інструментом, який також має ризики.

Якщо власник фонду захоче закрити ETF, всі акції будуть продані і виручені гроші поділяться між акціонерами. Зрозуміло, що інвестор збереже гроші, але рішення про продаж приймається без вас, і вплинути на ситуацію не вийде. 

Підбиваючи підсумки, варто зазначити, що розібратися з питанням, що таке ETF фонди простими словами не складе труднощів, навіть якщо ви новачок у світі інвестицій. Ми постаралися подати інформацію у максимально доступній та зрозумілій формі.