Национальный банк Украины

Национальный банк Украины обнаружил нарушения со стороны компании Money4YOU, которая в своих договорах о потребительском кредите не указывала дневную процентную ставку и порядок её расчёта. Кроме того, компания нарушила законы "О потребительском кредитовании", "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", "О финансовых услугах и финансовых компаниях", "Об электронной коммерции", а также несколько положений Нацбанка.

С 2021 по 2023 годы НБУ неоднократно применял к Money4YOU меры воздействия за нарушение законодательства о защите прав потребителей финансовых услуг и за предоставление недостоверной информации в ответ на запросы регулятора.

Помимо Money4YOU, Нацбанк также принял меры воздействия в отношении двух других финансовых учреждений, занимающихся кредитованием бизнеса: Fi Active (ООО "Финанс Инвест Актив") и Safra Finance (ООО "Сафра финанс"). Лицензия Fi Active была аннулирована из-за отказа компании от инспекционной проверки, в то время как Safra Finance обязана устранить выявленные нарушения до 30 сентября 2024 года.