Как выбрать ETF для инвестиционного портфеля: ключевые критерии и советы

Как выбрать ETF для вашего инвестиционного портфеля – Критерии выбора ETF: ликвидность, комиссия, отрасль и географическая диверсификация

За последние десятилетия количество инвесторов, вкладывающих в инвестиционные фонды, возросло в несколько раз. Это говорит о том, что люди доверяют управлять ETF своими активами и видят эффективность подобного инвестирования. И все больше украинцев предпочитают не просто хранить свои сбережения дома, а получать с них дополнительную прибыль. А придя к выводу, что накопленные средства могут приносить доход, если ими правильно распорядиться, они делают выбор ETF для портфеля. Если вы заинтересованы в приумножении своих сбережений, планируете выгодно их вложить, и только начинаете знакомство со сферой торговли на бирже, вам будет полезно больше узнать о таком простом способе инвестирования как ETF.  


Что такое ETF его преимущества и инструменты

Это инвестиционный фонд, который торгует на бирже, имеет свои акции, и дает возможность инвестировать сразу в несколько различных ценных бумаг. Компания, управляющая ETF, согласно составленному стратегическому плану приобретает для инвестиционного портфеля активы, а потом продает часть инвестиций, выпустив акции. С акциями можно выполнять любые операции, доступные в биржевой торговле. 

Чтобы понимать, как выбрать ETF, нужно знать особенности каждого финансового инструмента, его стратегии и инструменты. В портфель инвестиционного фонда могут входить различные инструменты, которые задействуются для торговли на бирже. Это облигации, валюта, акции, драгоценные металлы и другие биржевые товары. Соотношение, вид и количество активов зависят от стратегии ETF. Инвестиционный портфель фонда пополняется другими активами, вместо тех, которые были выставлены на продажу. Ознакомиться с содержимым портфеля, периодичностью динамической корректировки позиций, можно из документации биржевого фонда. Комиссия ETF, управленческие расходы, доступность активов и их качество, влияют на решение при выборе фонда. Несмотря на различия каждого фонда в правилах и стратегии, их объединяют общие преимущества. 

  • Проводить операции с акциями инвестиционного фонда можно на протяжении всей торговой сессии.
  • Профессиональное управление со стороны управляющей компании.
  • Допустимы минимальные размеры стартовых инвестиций. Можно приобрести всего одну акцию фонда, чтобы со временем увеличить инвестиции, и соответственно доход от них. 
  • Можно найти лучшие ETF для портфеля, которые отличает высокая ликвидность. 
  • Цена акций может меняться в течение торгового дня. А информация о стоимости активов находится в прямом доступе. 
  • С акциями фонда разрешается проводить спекулятивные торговые операции, использовать заемный капитал, вести продажу без покрытия. 
  • ETF выставляются для торговли на иностранных биржах 

Виды ETF

По структуре инвестиционный фонд делится на первичный и вторичный рынок. На первичном рынке могут участвовать только лица, которые были уполномочены биржевым фондом. Они выполняют обмен корзины активов, выпускают акции  большими партиями, что создает ощущение масштабности операций. Обычным физическим лицам, вне зависимости от их инвестиционной квалификации подойдет вторичный ETF для долгосрочного инвестирования. Фонды также делятся на несколько типов, которые отличаются правилами управления, стратегией, финансовыми инструментами и своим предназначением.
 

  • Инверсные фонды. Призваны защитить инвестиции от рецессии. Получают прибыль при снижении стоимости активов. 
  • Активные фонды. Ими управляют высококвалифицированные менеджеры, перед которыми стоит задача повысить показатели доходности. Они выбирают качественные активы прогрессивных отраслей, которые обязательно вырастут в цене. Им требуются феноменальные аналитические способности, чтобы отраслевые ETF приносили крупный доход.
  • Пассивные фонды. Они достигают доходности, используя минимальное управление и формирование портфеля на основании показателя стоимости ценных бумаг. 
  • Фонды с акциями. Являются по сути корзиной, в которую входят акции различных компаний. Такие ETF инвестируют преимущественно в ценные бумаги определенной отрасли. 
  • Фонды с облигациями. Вкладываются в разные облигации, независимо от их типа, и получают регулярный доход. По сравнению с ETF на акции, облигационные фонды обладают более низкими рисками. Диверсификация ETF обеспечивает конкурентное преимущество. 
  • Валютные и криптовалютные фонды. Инвестируют в иностранную валюту или биткоин, используя обычные биржевые платформы. 
  • Товарные фонды. Дают возможность инвесторам вкладывать средства в рыночные товары: драгоценные металлы, энергоресурсы, и другие. 
  • Секторные фонды. Позволяют сосредоточить инвестиции в ценные бумаги одного конкретного сектора.

Критерии выбора ETF

Инвестору предоставлены широкие возможности вложиться в различные активы, чтобы получать стабильную прибыль, как дополнительный или даже основной вид заработка. Доступность многочисленных ETF фондов на бирже у начинающего инвестора может вызвать затруднение с выбором оптимального варианта. Поэтому вкладываясь в ETF, обращайте внимание на основные параметры, чтобы они соответствовали вашим целям и инвестиционной заинтересованности. 

Ликвидность ETF. Ликвидность фонда зависит от структуры рынка. Если частному инвестору первичный рынок не доступен, то на вторичном, он может рассматривать такие его показатели, как торговый объем и виды активов. Влияют на возможность выгодно продавать активы и те участники торгов, которые занимаются стабилизацией рынка и поддерживают ликвидность инструментов. 

Комиссия ETF. Важным фактором, который учитывается при выборе ETF фонда, является коэффициент затрат. Управляющая компания может собирать с инвесторов оплату за услуги в управлении портфелем. Конечно выгодней ETF, где коэффициент затрат низкий, а теоретический потенциал прибыли высокий. 

Географическая диверсификация ETF. Одним из ответственных и сложных процессов при создании инвестиционного портфеля, является диверсификация. Среди различных стратегий поведения, направленных на снижение рисков, защиту портфеля и поддержку его сбалансированности, выделяется диверсификация активов по географической привязке или сектору. Можно инвестировать в перспективные проекты определенной отрасли экономики, или приобретать активы, руководствуясь состоянием экономики страны. Вкладывайтесь в активы стран, которые находятся в более выгодном финансовом положении. Или включайте в портфель активы сразу нескольких стран с развитой экономикой.